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【投資新手】 變種病毒Omicron如何影響投資決定?

【投資新手】 變種病毒Omicron如何影響投資決定?

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近月疫情消息反覆不斷,Omicron變種病毒更令整個投資市場風雲色變。時好時壞的消息雖然令投資人態度更保守,但是Covid-19令世人更注重醫療/健康等話題,間接令生物科技/健康護理的投資版塊有快速的增長,當中一眾疫苗股更不斷創新高。

然而,醫療版塊範圍非常廣闊,由藥廠到醫療設備到保險公司都有關係,投資者應否單憑疫情就投資這個版塊?

疫情消息日日變,投資決定都要日日變?

【投資新手】 如何影響投資決定變種病毒Omicron?

現時疫苗相關股票最主有

1)Pfizer 輝瑞藥廠 2)Astra zeneca 阿斯利康

3)Moderna莫德纳 4)Johnson & johnson 强生

5)BioN tech 復必泰 6)Novavax 諾瓦瓦克斯

7)Gilead Sciences 吉利德科學

不過相關股票相當受疫情消息影響,而疫情消息每日都不同,所以股價也非常反覆。

以Moderna為例,股價從疫情開始便上升了3113%,但中間因疫情消息經歷過56%的跌幅。

作為長線的投資者,我們可以如何投資疫情相關股票,賺取升幅之餘又夠穩定?

疫情消息日日變,投資決定都要日日變?

利用基金去降低風險

除了疫情消息,好多時令藥股爆升原因都是某種藥研發成功/取得專利或被國家級機構批准使用。

不過作為投資新手和散戶,我們好難去分析那間藥廠會研發成功,加上會爆出的好可能是細公司,令我們的難度增大。

而基金則可以做到分散風險的效果,就算是本身對醫療行業沒有太多認識也可以投資這個版塊,揀選潛力股票這部分就交由基金經理負責。

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現時那些基金有投資疫苗相關股票?

疫苗相關公司
貝萊德-世界健康科學
景順-健康護理創新
駿利亨德森-環球生命科技
富蘭克林-生物科技新領域
Pfizer
2.1%
0%
0%
0%
Astra Zeneca
1.27%
2.39%
3.2%
0%
Moderna
0%
0%
0%
1.24%
Johnson & Johson
3.48%
0%
0%
0%
BioN Tech
0%
0%
0%
0%
Novavax
0%
0%
0%
3.12%
Gilead Sciences
2.19%
0%
1.1%
6.25%
更新日期:2021/12/13

參考各公司最新的年度報告

從上表可看到市面上大部分醫療版塊的基金都沒有太集中在疫苗相關股票,而上文也提及過疫苗股票價格非常反覆,然而醫療版塊除了疫苗這個消息面外,其實自身的基本面也非常有投資價值。

醫療版塊基本面與題材面兼具

1)疫情修復期長,生物科技藥物需求增

新冠病毒疫情影響全球,病毒不斷變種,很多國家也開始接受與病素共存的方式,在疫情時間拉長的前題下,全球都會增加對藥物的需求,特別是各國都會加大力度和投資在研發疫苗或有效治療用藥的生物科技和醫療產業上。

2)美國有可能採取溫和的藥價改革

根據瑞銀的研究,由於現是美國是兩黨分掌國會兩院的格局,所以民主黨較激進的藥物政策在共和黨占多數的參議院獲得通過的可能性不高,對於醫療保健行業的短期前景是最佳結果。

3)人類壽命越來越長和人口老化,增加醫療需要

根據世界衛生組織公佈的最新全球健康統計報告,全球平均壽命在2000年到2016年期間,從66.5歲增加到72歲,多了5.5年。

而香港的平均預期壽命更升至82.9歲,成為全球最長壽的經濟體之一。

壽命長引起的問題便是人口老化,根據聯合國 2019 全球人口展望,2050年每 6 人中便會有 1 人是超過六十五歲的老年人,和2019年相比是近 2 倍的成長。

再加上越來越多絕症可以醫治,以癌症為例近年不斷有創新的治療方法,例如免疫治療法和質子治療。

所以以上種種原因都令醫療版塊急速成長。

醫療版塊基金怎樣分類?

醫療版塊最主要可以分為幾個子版塊,包括制藥/醫療保健設備/服務/供應商和生物科技等等

行業分類
貝萊德-世界健康科學
景順-健康護理創新
駿利亨德森-環球生命科技
富蘭克林-生物科技新領域
生物科技
15.22%
15.4%
30.67%
75.13%
制藥
35.72%
14.6%
26.75%
10.2%
醫療保健設備/服務/供應商
46.4%
68.6%
42.27%
6.14%
更新日期:2021/12/13

參考各公司最新的年度報告

普遍來說如果持股比例遍重於生物科技,則對藥物價格敏感程度較高,而且投資的公司規模較小,故此生物科技股經常面對波動性。

如持股比例遍重於醫療保健類,對藥物價格敏感程度較低,投資的公司規模較大,而且投資的公司會較分散,由手術設備、老人照護與醫療保險公司都有。

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生物科技是什麼?

有人將生物科技稱為第三次工業革命,簡單解釋生物科技就是利用基因操作、蛋白質操作或是細胞的操作技術去改善人類的生活。

事實上生物科技一早就存在,例如酵母菌發酵製造啤酒、麵包、芝士,古人利用有毒青蛙皮膚所分泌的毒素塗抹在箭頭上狩獵等技術也算是生物科技。

而將生物科技真正用到人類基因上就要歸功於華生(James Watson)與克里克(Francis Crick)兩位科學家,他們在1953 年將DNA 解碼,接著多國都分別推動人類基因計畫。

再加上近代大數據/AI的出現,令科學家更易將基因密碼解開。

ARK BIG IEAD 2020

NGS、AI以及CRISOR基因編輯的結合有望縮短藥物研發週期,降低失敗率,提高回報。

生物科技不單只可應用在人類身上,它還有其餘三個主要領域,包括農業、食品和能源,而這幾個領域對人類同樣非常重要。

生物科技的制藥產業供應鏈介紹

可分為三個層面-上遊、中遊和下遊

而上遊就是藥物開發的層面,也是最賺錢的一層,因為價值最高的就是技術的專利。而中遊和下遊分別是藥物加工和零售商。

生物科技的制藥產業供應鏈介紹

癌症研究是生物科技公司的主要市場

參考FDA的數據,由2015-21年FDA批准上市的新藥當中,31.1%就是關於癌症療法。

FDA批准上市的新藥(2015–2021)

由最初的化療和放射治療,直接殺死所有快速分裂的細胞的方法,到較新的免疫治療或具高度針對性的治療方法,都令生物製藥公司有爆炸性的增長。

健康護理是什麼?

健康護理一向是較為防守性的行業,而當中的公司一般比較大型,以貝萊德全球基金 – 世界健康科學基金 為例前十大持倉包括聯合健康(保險公司)、美國雅培、輝瑞、強生等等,相信是日常生活中也常看到的公司。

這類股份利好原因除了耳熟能詳的人口老化外,還有全球收入結構改變這原因。根據「鉅亨買基金」,2040年全球人口會更富有,高收入人口越多,醫療開支或保健藥物的需求便會提升。

醫療版塊基金回報如何?

表現
貝萊德-世界健康科學
景順-健康護理創新
駿利亨德森-環球生命科技
5年累計表現
94.76%
69.78%
242.68%
5年標準差
13.01%
16.28%
17.10%
更新日期:2021/12/13

由於駿利亨德森-環球生命科技持有較多的生物科技股票,所以回報會較高,不過風險同樣較高,投資前應了解自己的風險承受能力才進行投資。

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