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【投資儲蓄】電動車行業其實係咩? 有電動車相關的基金嗎?

【投資儲蓄】電動車行業其實係咩? 有電動車相關的基金嗎?

Tesla 特斯拉汽車近日股價上升,電動車行業再次備受關注,其實電動車行業早幾年已經開始崛起,近年歐洲更加發展蓬勃,但電動車究竟是甚麼? 未來行業的走向會如何? 主要製造成本是甚麼? 

在介紹這個行業之前,特別是沒有太多投資經驗的朋友,可以先了解更多投資的基本知識及概念,我們亦會在文章先簡單分享我們管理投資資產上的理念及基礎,協助你走少一點冤枉路!

目錄

長線投資應如何部署?

資產配置: 了解自身目標 及 風險管理

你因應自己的情況和投資目標(例如退休、教育基金、每年目標回報、投資年期、可接受的風險程度等),把投資分配在不同種類的資產上,如:股票、債券、物業或現金等,風險減至最低的情況下,獲取理想回報。

交易股票/債券等的風險相當大,不足一年下降30%(下圖: 連Tesla、騰信這類大公司也會會),甚至連本金也沒有了的情況每天都發生。

近日,Donald Trump 特朗普推出新新社交媒體平台TRUTH Social,突然相關股票大漲。Facebook改名為Meta,元宇宙概念股票便大漲,而舊的遊戲相關股即大跌。

如果你沒有減低風險,可能你連計劃也沒有便「跟風」買了這些股票,那你更像是賭錢,而不是長線投資。

不但要看個別新聞/市場反應 應更重視宏觀經濟

在這裡分享我們的理念,主要是由上而下(Top-Down Approach),即更重視當時的經濟環境,從經濟或市場趨勢來選擇國家和市場。

65%核心部分 35%非核心部分

部分
細節
核心部分 佔約65%
投資目標期為3-5年,購買每年有高增長的國家,主要為新興市場地區
非核心部分 佔約35%
投資目標期為12-18個月,購買經濟周期較快/市場比較熾熱的主題,目標短期內獲利

資金不足宜投資基金等較分散的工具

我們的理念更重視風險管理,因此如果資金不是十分多,會更傾向購買基金這類已分散的投資工具,甚至月供來平均成本,減低風險,令策略更合適長遠投資。

投資無從入手?

由投資團隊協助你在投資道路上爭取長線回報!

甚麼是電動車

電動車即是以電動「摩打」推動的車輛,而車透過循環充電式電池所驅動。駕駛不涉汽油燃燒,也不會排放廢氣。因此,噪音及震盪較傳統車輛低,亦能即時加速。

而近日經常被討論的電動車,指的是電池電動車(BEV),即完全以電池作為動力,並用摩打和變流器取代變速箱的車輛。

而市場上其實還有:

1. 油電混合車(HEV): 主要是以內燃機驅動,而電動摩打只有在低速行駛時使用。

2. 燃料電池電動車(FCEV): 以氫和氧作用的化學能來轉換成電能,但成本高昂。

電動車與傳統車的分別

^燃油車與電動車布局差異。(Source:風間智英,Nomura Research Institute(2005)。)

電動車成本結構之不同: 電池佔比最重

電動車上下流生態圈

電動車產業鏈_投資_基金

電動車主要為摩打、電池、控制器以及轉換器等設備,與傳統汽車不同,沒有了「內燃引擎、燃料系統、進氣系統、排氣系統以及點火裝置等」,因此成本結構上也有很大的不同。

電池總佔了電動車約40%以上的成本,其次是電控和電機,約10-20%。 因此,電動車電池這一個行業也頗受近期投資者的重視。

電動車行內面對的挑戰

電池成本高昂 重量不輕

正常來說,少了傳統汽車的各個部份,電動車的價錢應更便宜,更快大眾化,但為何電動車還是偏貴呢? 因為「電池」比「油箱」更貴,而且電動車電池十分重,令車的續航力偏差,令大眾還是未能完全接納!

電池重量如果減少一半,車子續航力可以增加25%。

鴻華先進副總經理陳正夫

目前市面上的電動車主要是採用鋰電池,是目前車用電池的主流,而鋰電池可以分為「鎳鈷錳(NCM)」、「鎳鈷鋁(NCA)」,以及「磷酸鋰鐵(LFP)」兩類組合。

而Tesla常用合作者為Panasonic,在車用電池的核心產品上,Panasonic 採用的是鎳鈷鋁系統。

於2020年,特斯拉公布與Panasonic 合作生產的新款「Tabless 4680電池」,在同等的電池容量下,空間可擴大30%,讓電池能量密度提升5倍、續航力增加16%、製造成本降低76%

基金投資_tabless 4680_Tesla

^Source: Tabless 4680

雖然鈷酸鋰電池能量密度較高、放電電壓也高,但穩定性較差,壽命也較短,而且鈷屬於稀有金屬,價格比鎳高出1倍以上,成為電池價格高企的主要障礙。

其次,開採鈷的過程中會造成嚴重污染,甚至牽扯到剝削非洲童工的問題。

因此,不少生產者紛紛聲明不再研發有鈷的電池。Panasonic(松下)已表示將投入開發不使用鈷的電池;通用汽車(GM)也宣布,其新電池將減少70%的鈷用量。可見大家開始向不同的方向研發新型電池 – 如:固態電池。

電動車電池會繼續是該行業的主要戰線之一。

電動車電池市場潛力大可成為投資目標

正因為電池行業將會有很大變化,因此機會會更多,但風險也會相應增加。市場上有很多公司正在研究生產新型電池 – 固態電池,至少還需要約十五年的時間,但一推出便會有很大的轉變。現時最大的製造商為:寧德、LG Chem、Panasonic、Sumsung SDI,你可先參考2020電動車電池出貨量:

投資基金_電動車電池

^Source: BusinessNext

市場上的確有基金投資電動車電池,如果想了解更多可以按以下按钮:

電動車成為熱潮的原因?

國家安全

由於全球國家對全球石油的消費量十分龐大,基於「安全儲備」的原因,目前就全算一些產油國如中國仍都需要額外大量進口石油。因此,對於國家來說,擺脫對政治不穩定的產油國家的依賴,便是與安全相關的事情。

國家
宣佈
中國大陸
2019年強制要求車廠生產一定比例的新能源車
荷蘭、挪威
2025年全面禁止販售汽油車
英國、法國
2040年前全面禁售傳統汽油車
印度
2030年禁止汽油車販售
美國
至少有八個州設定了相關目標
各國禁售燃油車時間表
各國禁售燃油車時間表_電動車_基金
新模式駕駛 – 無人駕駛的未來

近年 Google、NVIDIA、特斯拉及眾多科技和主流車廠投入研發無人駕駛技術,分析師估計到了 2030 年,無人駕駛車將會大規模普及。 而電動車相較於傳統汽車更容易發展無人駕駛技術。

各方未來的目標

現況:歐洲超中 成為第一

2020年新能源汽車市場占有率

現況:2021年首4個月電動車滲透率歐洲第一

歐洲的電動車滲透率: 14.9%

中國的電動車滲透率: 9.8%

美國的電動車滲透率: 3.1%

中國內地目標

《新能源汽車產業發展規劃(2021-2035)》提出到2025年新能源汽車新車銷售量達到汽車新車銷售總量的20%左右,2035年純電動汽車成為新銷售車輛的主流。

美國目標

美國參議院財政委員通過「美國清潔能源法案」提案,2030年目標是純電動車、氫燃料電池和插電式混能車佔美國汽車銷量的50%。

歐盟目標

挪威及荷蘭即於2025年禁止新售燃油車;英、德、法、瑞典、丹麥則是2030年。2020 年起車廠製造的車輛需符合「車輛碳排放新標準」,平均每公里碳排量上限從130克降為95克,每超標 1克罰款95歐元。

歐洲最大車廠德國福士

公司目標是到2030年,電動車佔歐洲銷售比率至超過70%,而同期內在中國和美國,銷售比率亦升至50%。

美國福特汽車

美國福特汽車今年2月宣布於2025年之前,增加電動車與自動駕駛汽車的投資金額至290億美元,當中70億美元投入自駕車,220億美元投放於電動車。

全球銷量第一的豐田汽車

於2025年或之前在美國市場銷售的新車中,電動化比例達40%,並在2030年將該比例提高到近70%。公司早前亦表明2025年電動車的全球銷量目標為550萬輛。

行業的預期數字

電動車

根據Mordor Intelligence統計,2020年電動車市場(EV)價值1712.6億美元,預計到2026年將達到7251.4億美元,2021~2026年的複合年成長率高達將27.19%。基於COVID-19疫情下,各國的銷售量依然有顯著的上升,加上各國的政策推動,電動車將會是主點市場。

主要龍頭

公司
Tesla
比亞迪
Daimler AG
福斯汽車
Toyota Motor
電動車電池

根據Mordor Intelligence統計,2020年電動車市場(EV)價值340.8億美元,預計到2026年將達到1660.6億美元,2021~2026年的複合年成長率高達將31.59%。基於電動車的發展而引致電池的需求量上升,未來的電池研發及及展將會有顯著的改變,由於亞洲地區的公司主佔電池的市場,所以將會是重點的對象。

電動車電池未來預期成長率_基金_投資

主要龍頭

公司
Panasonic
LG Chem
德寧時代
Sumsung
比亞迪

參考相關基金

Blackrock 貝萊德新世代交通基金主要投資在「研究、開發、生產及/或分銷使用及應用於交通運輸的各種科技」。由它的主要投資可見是會針對「電動車電池」的基金。

基本資料 @9/2021
基金名稱
貝萊德新世代交通基金
成立時間
2018年09月04日
基金規模
1,814.42 百萬美元
基金經理人
Alastair Bishop
Hannah Johnson
Charles Lilford
是否配息
沒有
相關費用
1.50% 管理費
基金網站
基金網站
5大成分股 @9/2021
公司
佔比
SAMSUNG SDI CO LTD
4.11%
INFINEON TECHNOLOGIES AG
4.05%
TE CONNECTIVITY LTD
3.98%
ANSYS INC
3.98%
LG CHEM LTD
3.34%
表現參考 @30/9/2021

往績並非未來表現的指引。

投資者或未能取回投資的全部本金。

表現按該時期的資產淨值計算,股息再作投資。表現數據已扣除費用。

有關數據顯示本基金的股份類別在所示時期內的價值的上升或下跌幅度。表現按相關股份類別的貨幣計算,包括持續徵收的收費及稅項,但不包括認購和贖回費用(如適用)。

若未有顯示往績,代表該時期並無充份數據以提供表現。

請參考基金資料欄目以了解本基金及有關股份類別的成立日期。

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