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【最新消息】5年供扣稅年金 第6年保證回本!?

【最新消息】5年供扣稅年金 第6年保證回本!?

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3月31日將是2021年至2022年最後扣稅的日子,由於「部分」扣稅年金不用面對面投保,網上與持牌顧問便可投保,因此,不少投保人已經開始了解更多相關計劃,但近日有傳供5年的計劃在第6年便可保證回本!? DarkMoney即與您打探更多!

為何保證回本期愈早愈好?

儲蓄計劃需要年期滾存,當計劃「Break even(回本)」時,才是真正開始賺錢;扣稅年金也不例外,而且回本期愈早,資金離場時便不會少於本金。所以,有不少投保人購買「扣稅年金」時也會考慮回本期。

保證回本期例子:供5年 8年回本

扣稅年金 保證回本

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市場上一般都是5年供8年回本 為何會出現6年回本?

在保監局及相關政府機構協調下,為免投保人單純以「扣稅」為目的,在2019年早期已經有與各保險公司溝通,避免計劃過早保證回本。

但事實上,仍然是有一些計劃提供客戶「更早」回本的選擇,原因有以下兩個:

原因一
預繳保費

預繳保費可以令實繳金額減少約5-10%,令回本的時間提早。

Neo - DM Team
原因二
保費折扣

保費折扣可高達20%,令回本的時間提早。

Zayden - DM Team

實例:5年供? 第6年回本!?

市場上的確有該計劃,但投保人需「一筆過」預繳5年保費,連同每年4%保費折扣才會可以達到6年保證回本!

例子:

扣稅年金_供款資料

6年保證回本期:

扣稅年金_6年回本_Welllink_QDAP

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